الاستثمار: يعني ايه، وليه وازاي؟
لو عايز خلاصة بسيطة للاستثمار، يبقي شوف الفيديو ده. وعلشان تاخد التجربة كاملة، كمل تحت وهنقولك كل حاجة محتاج تعرفها
كلنا عندنا أهداف، بس الأهداف محتاجة فلوس
بس المشكلة إن محدش علمنا إزاي ندير فلوسنا و نستثمرها. ودي حاجة غريبة لأنها من أفيد الحاجات اللي الواحد ممكن يتعلمها.
خلينا نبدأ.
مؤشر الكشري وزيادة الأسعار
سعر الكشري زاد بحوالي 60% السنة اللي فاتت وده معناه انك تقريباً هتحتاج ضعف المبلغ انهارده علشان تعمل نفس طبق الكشري.
معدل التضخم في مصر وصل حالياً لــ32.7% (وفقاً للبنك المركزي).
طيب لو مستثمرتش، ايه اللي هيحصل لفلوسي؟
خلينا نتخيل ان معدل التضخم 10% وانت محوش 10,000 جنيه مش مستثمرهم في حاجة. بعد 10 سنين نفس الــ10,000 جنيه دول هيبقي قيمتهم 3,591 جنيه بس.
فلوسك هتخسر قيمتها! تلات مرات!
طيب لو مستثمرتش، ايه اللي هيحصل لفلوسي؟
خلينا نتخيل ان معدل التضخم 10% وانت محوش 10,000 جنيه مش مستثمرهم في حاجة. بعد 10 سنين نفس الــ10,000 جنيه دول هيبقي قيمتهم 3,591 جنيه بس.
فلوسك هتخسر قيمتها! تلات مرات!
طيب لو استثمرت، ايه اللي هيحصل لفلوسي؟
خلينا نتخيل إن في أربع أشخاص. كل واحد فيهم كان بيحط 1000 جنيه كل شهر في حاجة مختلفة من سنة 1998 إلى 2021 (24 سنة).
- تحت المرتبة
- في شهادة
- في الدهب
- في EGX30 (أكبر 30 شركة في البورصة المصرية)
* الأرقام ديه مبنية على دراسة عملتها البورصة المصرية لحد سنة 2018, وثاندر كملت الدراسة ديه لحد 2021.
طيب لو استثمرت، ايه اللي هيحصل لفلوسي؟
خلينا نتخيل إن في أربع أشخاص. كل واحد فيهم كان بيحط 1000 جنيه كل شهر في حاجة مختلفة من سنة 1998 إلى 2021 (24 سنة).
- تحت المرتبة
- في شهادة
- في الدهب
- في EGX30 (أكبر 30 شركة في البورصة المصرية)
* الأرقام ديه مبنية على دراسة عملتها البورصة المصرية لحد سنة 2018, وثاندر كملت الدراسة ديه لحد 2021.
الاستثمار في الشركات هي أحسن طريقة علشان تبني ثروة على المدى الطويل
الفلوس اللي بتستثمرها على المدي البعيد، هي فلوس مش هتحتاجها قريب وده بيخليك تتحكم في الوقت اللي انت عايز تسحبها فيه.
تقدر تخمن نسبة السكان اللي بيستثمروا في الشركات؟
(حرك الشاشة علشان تشوف الإجابة)
50%
(حرك الشاشة علشان تشوف الإجابة)
0.5%
(اضغط علشان تشوف الإجابة)
50%
(اضغط علشان تشوف الإجابة)
0.5%
يلا نقرب المسافة دي
هنتكلم عن إيه
هنقنعك بالفكرة، هنوريك ازاي تبدأ بسهولة، وهنسعدك تعمل خطة للاستثمار.
يلا نفهم الأساسيات
الاستثمار في الشركات
يعني إيه سهم؟
ليه فيه بورصة؟
البورصة المصرية عاملة إزاي؟
يعني إيه سهم؟
ليه فيه بورصة؟
البورصة المصرية عاملة إزاي؟
ايه هي المخاطرة؟
مخاطرة أعلي = عوائد اكتر
المخاطرة هي احتمالية ان يجيلك العائد اللي انت متوقعه.
الطريقة الأولي للاستثمار: الاقتراض
الشخص اللي بيستلف منك فلوس بيوعدك انه هيردهالك في وقت تاني بفايدة محددة، صح؟. ودى عتبر مخاطرة قليلة لأنه موعدك إنك هتاخد المبلغ بالظبط (بس مستوى المخاطرة بيتحدد حسب مين اللي استلف منك الفلوس) زي: أذون الخزانة وشهادات البنك.
الطريقة التانية للاستثمار: الامتلاك
لما تتمتلك أي حاجة، القيمة بتاعت الحاجة دي ممكن تزيد أو تقل حسب أدائها. في الحالة دي، أكيد هتفكر تشتري حاجة إنت متوقع إن قيمتها هتزيد في المستقبل. ده بينطبق على شراء حصة في شركة، أو ذهب، أو عقارات، وحتى لوحات فنية.
مثال
الــ-EGX30 حققت أكثر من الشهادات مرتين، ما بين ٢٠ مارس ٢٠٢٢ لحد ٢٠ مارس 2023
(بتسلف البنك)
هنا، بيوعدوك بعائد 18%، مش أكتر ولا أقل. المخاطرة تعتبر قليلة لأنه مضمون إنك هتاخد العائد بالظبط، بس العائد نفسه هو اللي قليل.
(امتلاك جزء من شركة)
هنا العائد بتاعك بيعتمد على أداء الشركات. فبالتالي المخاطرة أعلي علشان انت متقدرش تضمن المبلغ اللي هيجيلك، بس بردو مفيش حد أعلي للفلوس اللي ممكن تعملها.
يلا نعمل خطة
أول خطوة: إدفع لنفسك الأول
المفروض تشيل على جنب من 10-20% من مرتبك كل شهر، علشان تحوشهم أو تستثمرهم. دي أول وأهم عادة المفروض تطبقها في حياتك علشان تبدأ تستثمر. الفلوس دي علشان مستقبلك – هتشكر نفسك عليهم قدام.
ثاني خطوة: احمي فلوسك من التضخم
الإستثمار في الذهب من أحسن الطرق للتحوط ضد التضخم. سعر الذهب بيطلع في الأوقات اللي الاقتصاد مش مستقر في، والتضخم عالي. دي بتكون أوقات الناس بتكون خايفة فيها، والثقة في السوق ضعيف. المفروض 15% من استثماراتك الشهرية تكون في الذهب
ثاني خطوة: احمي فلوسك من التضخم
الإستثمار في الذهب من أحسن الطرق للتحوط ضد التضخم. سعر الذهب بيطلع في الأوقات اللي الاقتصاد مش مستقر فيها، والتضخم عالي. دي بتكون أوقات الناس بتكون قلقانة فيها، والثقة في السوق ضعيفة. المفروض 5-15% من الفلوس اللي شلتها على جنب للإستثمار، تستثمرها في الذهب
ثالث خطوة: أعمل حساب بكرة
لازم تبني لنفسك صندوق حلول – دي فلوس بتشيلها على جنب، علشان تغطي مصاريفك الأساسية لمدة 6-12 شهر، لو حصلك أي ظرف، أو طلعلك مصاريف مكنتش متوقعها.
المفروض تحوش الفلوس دي بطريقة تخليك تقدر تسحب فلوسك بسهولة، وبتحافظ على قيمتها.
ممكن تعمل كدة عن طريق صناديق الاستثمار اللي بتستثمر في أدوات العائد الثابت – دول بيدولك عائد مضمون، وممكن تسحب فلوسك بشكل يومي أو أسبوعي.
المفروض تحوش الفلوس دي بطريقة تخليك تقدر تسحب فلوسك بسهولة، وبتحافظ على قيمتها.
ممكن تعمل كدة عن طريق صناديق الاستثمار اللي بتستثمر في أدوات العائد الثابت – دول بيدولك عائد مضمون، وممكن تسحب فلوسك بشكل يومي أو أسبوعي.
ثالث خطوة: أعمل حساب بكرة
لازم تبني لنفسك صندوق حلول – دي فلوس بتشيلها على جنب، علشان تغطي مصاريفك الأساسية لمدة 6-12 شهر، لو حصلك أي ظرف، أو طلعلك مصاريف مكنتش متوقعها.
رابع خطوة: خلي فلوسك تجيب فلوس
من أحسن الطرق اللي تكبر بيها فلوسك وتعمل ثروة هي الاستثمار في الشركات.
لو هتستثمر في الشركات، المفروض دي تكون فلوس إنت عارف انك مش هتحتاجها خلال ال-3-5 سنين اللي جايين. علشان تكبر فلوسك، هتكون بتعرض فلوسك لمخاطر أعلى – الاستثمارعلى المدى الطويل هيساعدك تقلل المخاطر دي.
لما تحقق عائد أعلى من نسبة التضخم – إنت كدة بتكبر فلوسك وبتعلي قيمتها
من أحسن الطرق اللي تكبر بيها فلوسك وتعمل ثروة هي الاستثمار في الشركات.
لو هتستثمر في الشركات، المفروض دي تكون فلوس إنت عارف انك مش هتحتاجها خلال ال-3-5 سنين اللي جايين. علشان تكبر فلوسك، هتكون بتعرض فلوسك لمخاطر أعلى – الاستثمارعلى المدى الطويل هيساعدك تقلل المخاطر دي.
لما تحقق عائد أعلى من نسبة التضخم – إنت كدة بتكبر فلوسك
ازاي ابدأ استثمر في الشركات؟
في طرق مختلفة للاستثمار في البورصة، وده بيعتمد على اهدافك والوقت اللي تقدر تخصصه للاستثمار. ممكن تستثمر:
استثمر بشكل غير مباشر
استثمر بشكل مباشر
اعتمد علي السوق
سيبها للمتخصصين
استثمر زي المحترفين
1) استثمر بشكل غير مباشر
اعتمد علي السوق
سيبها للمتخصصين
2) استثمر بشكل مباشر
استثمر زي المحترفين
استثمار بشكل غير مباشر: صناديق الاستثمار
صندوق الاستثمار بيكون ليه مدير أصول، هو اللي بيدير الصندوق. مدير الأصول ده ببساطة بيجمع فلوس من ناس زيي وزيك، ويستثمرها بالنيابة عنهم.
كل صندوق ليه استراتيجية مختلفة وبيستثمر في حاجات مختلفة. ممكن مثلاً صندوق يستثمر في الشركات، وفي صناديق تانية بتستثمر في أدوات العائد الثابت، زي أذون الخزانة أو الذهب.
ومش مهم انت بتستثمر ب 10 جنيه ولا مليون جنيه، كل الفلوس بتتحط مع بعض، ومهمة مدير الأصول انه يستثمر الفلوس بأحسن شكل ممكن. والصناديق تعتبر طريقة سهلة تبدأ بيها الاستثمار في الشركات لأنك بتوكل شخص متخصص.
صندوق الاستثمار بيكون ليه مدير أصول، هو اللي بيدير الصندوق. مدير الأصول ده ببساطة بيجمع فلوس من ناس زيي وزيك، ويستثمرها بالنيابة عنهم. كل صندوق ليه استراتيجية مختلفة وبيستثمر في حاجات مختلفة. ممكن مثلاً صندوق يستثمر في الشركات، وفي صناديق تانية بتستثمر في أدوات العائد الثابت، زي أذون الخزانة أو الذهب.
ومش مهم انت بتستثمر ب 10 جنيه ولا مليون جنيه، كل الفلوس بتتحط مع بعض، ومهمة مدير الأصول انه يستثمر الفلوس بأحسن شكل ممكن. والصناديق تعتبر طريقة سهلة تبدأ بيها الاستثمار في الشركات لأنك بتوكل شخص متخصص.
اعتمد علي السوق: صندوق المؤشر
الصندوق دة بيتبع مؤشر – اللي هو عبارة عن عدد من الشركات اللي في البورصة اللي بتمثل جزء كبير من السوق. الصندوق اللي ذي ده مش بيختار الشركات بنفسه، هو ماشي على المؤشر بالظبط.
مثلاً صندوق CI30 بيتبع مؤشر EGX30، اللي فيه أكبر 30 شركة في البورصة المصرية
اعتمد علي السوق: صندوق المؤشر
الصندوق دة بيتبع مؤشر – اللي هو عبارة عن عدد من الشركات اللي في البورصة اللي بتمثل جزء كبير من السوق. الصندوق اللي ذي ده مش بيختار الشركات بنفسه، هو ماشي على المؤشر بالظبط.
مثلاً صندوق CI30 بيتبع مؤشر EGX30، اللي فيه أكبر 30 شركة في البورصة المصرية
سيبها للمتخصصين: الصندوق النشط
عنده فريق متخصص يبحث ويختار الشركات اللي هو شايفها كويسة وتتماشي مع استراتجية وأهداف الصندوق.
مثلاً: صندوق أزموت فرص
سيبها للمتخصصين: الصندوق النشط
عنده فريق متخصص يبحث ويختار الشركات اللي هو شايفها كويسة وتتماشي مع استراتجية وأهداف الصندوق.
مثلاً: صندوق أزموت فرص
استثمر بشكل مباشر واختار الشركات زي المحترفين
تحديد الفرص الاستثمارية المناسبة بيحتاج شغل كتير، زي انك تدور وتدرس الشركات اللي هتستثمر فيها وتكون دايماً متابع الأخبار علشان تفهم اللي بيحصل في السوق
عملنا قوايم ثاندر علشان نساعدك
احنا بنعمل قوايم كتير ممكن تساعدك تختار الاسهم اللي إنت عايز تستثمر فيها، كل قايمة بتتبع شركات على أساس معاير معينة.
مثلاً، عندنا قايمة فيها الشركات اللي بتستفيد وقت ارتفاع نسبة التضخم.
هتلاقي القوايم دي علي تطبيق ثاندر، وممكن تستخدمهم علشان تختار الشركات حسب هدفك الاستثماري.
(حرك الشاشة علشان تعرف اكتر)
(اضغط علشان تشوف الإجابة)
حماية ضد إنخفاض قيمة الجنيه
الأسهم المفضلة
أسهم ساخنة بقيمة منخفضة
قاوم التضخم
بما أنك وصلت لهنا
حابين نتواصل معاك لو فيه أي ندوات أو فيديوهات جاية ممكن تكون مهتم بيها.
Playlist
اتعلم باستمرار واحضر ندوتنا الجاية
احجز مكانك دلوقتي في ندوتنا الاونلاين الجاية عن أساسيات الاستثمار، واللي فيها هنجاوبك على كل أسئلتك.
