لتقييم ما إذا كان صندوق الاستثمار هو المناسب لمحفظتك، تحتاج إلى تقييم عوامل مختلفة. فيما يلي تفصيل لخمسة أسئلة مهمة يجب أن تطرحها على نفسك قبل الاستثمار في صندوق استثمار. اعتبرهم كقائمة مراجعة قبل الشراء في صندوق استثمار دعونا نتعمق في الأمر.
في ماذا يستثمر صندوق الاستثمار؟
تستثمر صناديق الاستثمار في فئات أصول مختلفة – يستثمر بعضها في السندات بينما يستثمر البعض الآخر في الأسهم. ولكل فئة أصول مستوى مخاطرة مختلف. ولكن ما هي المخاطرة؟
ما هو مستوى المخاطرة؟
المخاطرة هي رغبة الفرد في المخاطرة المالية على أمل تحقيق مكاسب محتملة. منذ البداية، يجب عليك تحديد مستوى المخاطرة الخاص بك. على سبيل المثال، هل أنت مستعد على تحمل خسائر كبيرة في قيمة محفظتك من أجل فرصة تحقيق عوائد أكبر على المدى الطويل؟ هذا سؤال يستحق التفكير فيه. تعرف على مدى تجنبك للمخاطرة واستنادًا إلى ذلك، اختر صندوقًا يتوافق مع مستوى المخاطرة الخاص بك.
بشكل عام، تعتبر الصناديق التي تستثمر في السندات أقل خطورة من الصناديق التي تستثمر في الأسهم.
ما هي انواع صناديق الاستثمار؟
هناك أنواع مختلفة من الصناديق المشتركة ، بما في ذلك:
| النوع | المعني | مثال |
|---|---|---|
| صناديق الأسهم | هذه ببساطة تستثمر في أسهم الشركات وتهدف إلى توفير عوائد عالية. يمكن أن يتبع هذا النوع مؤشرًا معينًا (على سبيل المثال: EGX30) أو يختار مدير الأصول مجموعة من الأسهم باستخدام فريق من المحللين. | CI30 و AZ فرص |
| صندوق الدخل الثابت | هذه ببساطة تستثمر في سندات وتهدف إلى توفير عوائد ثابتة. | صندوق مصر للتآمين التكافلي و AZ ادخار |
| صندوق السوق النقدي | إنه خيار استثمار آمن ، حيث أنهم يستثمرون في ديون قصيرة الأجل منخفضة المخاطر من الحكومات والبنوك. | صندوق مصر للتآمين التكافلي و AZ ادخار |
| صندوق استثمار متوازن | تستثمر هذه الصناديق في مجموعة من الأسهم والسندات ، وتوفر مزيجًا من النمو والاستقرار. | - |
ما هي استراتيجية الاستثمار؟
عندما يتعلق الأمر باستراتيجيات الاستثمار، هناك احتمالات لا حصر لها. إن أحد أكثر الاستراتيجيات شيوعًا هو الاستثمار السلبي وهي استراتيجية استثمارية تتمثل في شراء أصول متنوعة والاحتفاظ بها على المدى الطويل. الهدف هو زيادة العوائد إلى الحد الأقصى وعمل ثروة مع مرور الوقت عن طريق تقليل عمليات البيع والشراء. يعد الاستثمار في صندوق مربوط بأداء مؤشر طريقة شائعة لاتباع استراتيجية الاستثمار السلبي.
من الطرق الرائعة لتقييم استراتيجية الصندوق هي البحث عن فريق الإدارة. من منا لا يريد مدير أصول بإستراتيجية مدعومة جيدًا، أليس كذلك؟ تأكد أيضًا من أن استراتجية الاستثمار للصندوق تتماشى مع أهدافك/ فلسفتك الاستثمارية
ما هو أداء الصندوق؟
أخيرًا، قم ببعض الأبحاث حول الأداء العام للصندوق في السنوات الماضية. يبدو الأمو معقد؟ في الحقيقة، الأمر بسيط جدًا. ستلقي نظرة على متوسط العوائد السنوية للصندوق – يمكنك العثور علىها على موقع مدير الأصول. قد يكون من المفيد أيضًا إلقاء نظرة على الرسم البياني للصندوق، وإلقاء نظرة على أدائه على مدار السنوات الماضية بجانب معدل تقلب الاسعار ولكن هذا مفيد فقط إذا كان الصندوق يعمل لفترة من الوقت
ما هي رسوم الصندوق؟
مراعاتها عند اختيار الصندوق هي الرسوم الإدارية. يُنصح بالاستثمار بشكل عام في صندوق استثمار بنفقات إدارية منخفضة.
الخلاصة
يمكنك العثور على إجابات لجميع هذه الأسئلة في الموقع الخاص بصندوق الاستثمار المشترك أو نشرة الإصدار، وهي عبارة عن مستند يمنحك جميع التفاصيل الضرورية حول صندوق الاستثمار مثل المخاطر والعوائد المحتملة.
في الختام، ليس هناك صواب أو خطأ عند اختيار الصندوق. قد يكون الصندوق مناسبًا لمحفظتك ولكن ليس لمحفظة صديقك. تتمثل الإستراتيجية الجيدة انك تضع أموالك في صناديق مختلفة. ويجب أن يعتمد تخصيص أموالك في صناديق الاستثمار المختلفة على تفضيلاتك والعوامل التي ذكرناها للتو.
